Chương 1 Thẻ đông lạnh là gì?
Nếu thẻ ngân hàng bị đóng băng, thẻ ngân hàng của chúng tôi không thể sử dụng bình thường, mọi giao dịch không thể thực hiện được và tiền tạm thời bị đóng băng. Thường có ba tình huống, một là nợ ngân hàng quá hạn; còn lại là tố tụng dân sự nói chung; thứ ba là các vụ án kinh tế và các vụ án trái pháp luật, hình sự khác. Ngoài ra, nếu ngân hàng nghi ngờ người dùng có hành vi bất thường như rút tiền thì thẻ ngân hàng sẽ bị đóng băng nhằm tránh tổn thất.
Trong các giao dịch tiền điện tử, người dùng sẽ đóng băng thẻ của họ trong những trường hợp rất đặc biệt sau khi giao dịch. Vậy chúng ta nên làm thế nào để ngăn ngừa tình trạng đóng băng thẻ? Tôi phải làm gì nếu gặp tình trạng thẻ bị đóng băng?
Chương 2 Làm thế nào để tránh các khoản tiền bất hợp pháp một cách hiệu quả? Thẻ phòng ngừa?
Để tránh một cách hiệu quả dòng tiền bất hợp pháp vào nền tảng và gây thiệt hại cho người dùng, nền tảng có nghĩa vụ thực hiện các biện pháp tương ứng để giảm thiểu và cố gắng tránh dòng tiền bất hợp pháp vào nền tảng, để đảm bảo rằng người dùng có thể tiến hành giao dịch an toàn trong khu vực giao dịch tiền tệ fiat. Đồng thời, hãy nhớ đọc kỹ và tuân thủ các quy tắc sau để cùng nhau chống lại:
Trong các giao dịch tiền tệ hợp pháp, chuyển khoản từ tài khoản phi cá nhân không được chấp nhận. Nếu bạn nhận được chuyển khoản từ các tài khoản phi cá nhân, vui lòng đảm bảo gửi lại chúng theo lộ trình ban đầu.
Nếu bạn nhận được chuyển khoản có ghi chú bằng từ nhạy cảm, bạn có thể lọc tiền hoặc trả lại về lộ trình ban đầu và ghi chú "sai loại" khi quay lại, để tránh rủi ro bị rủi ro hoặc bị đóng băng nhiều nhất có thể.
Thanh toán và nhận thẻ riêng biệt. Không sử dụng một thẻ để hoàn tất thanh toán. Bạn cần tách thẻ thanh toán ra khỏi thẻ thanh toán. Bạn có thể sử dụng nhiều thẻ cá nhân để thanh toán. Nguy cơ bị đóng băng thẻ thanh toán là lớn nhất nên bạn cần lọc tiền sau khi nhận rồi mới chuyển khoản. Nhập thẻ ngân hàng an toàn hơn. (Lưu ý: Thẻ nhận phải là thẻ ngân hàng được liên kết với nền tảng).
Hãy nhớ đừng bỏ quá nhiều tiền vào các thẻ thanh toán thông dụng trong thời gian dài. Sau khi sử dụng thẻ thanh toán trong một khoảng thời gian, bạn có thể lọc tiền và sau đó hủy kích hoạt thẻ trong một khoảng thời gian. Điều này nhằm tránh số tiền lớn bị đánh cắp nếu bị lây nhiễm bởi các quỹ bất hợp pháp. đông cứng.
Khi sử dụng thẻ đã bị vô hiệu hóa hoặc thẻ ngân hàng đã lâu không sử dụng để thực hiện lại giao dịch, cần kiểm tra xem có thể nhận thanh toán bình thường hay không, để tránh giao dịch bị đóng băng sau khi nhận được tiền. và tiền không thể được sử dụng bình thường.
Chương 3 Làm thế nào để thực hiện tốt công việc sàng lọc vốn
1. Sau khi thẻ ngân hàng nhận được tiền, số tiền có thể được chuyển vào số dư của Alipay hoặc tài khoản lớn của các sản phẩm quản lý tài sản như Yulibao, sau đó tiền sẽ được lọc và chuyển sang thẻ ngân hàng an toàn.
2. Sau khi thẻ ngân hàng nhận được tiền, tiền có thể được chuyển sang một số nền tảng quản lý tài chính tương đối an toàn, sau đó bằng cách mua các sản phẩm tài chính hiện tại hoặc ngắn hạn, tiền có thể được rút sang một thẻ ngân hàng an toàn khác sau khi đáo hạn.
3. Sau khi thẻ ngân hàng nhận được tiền, tiền có thể được rút và sau đó gửi vào thẻ ngân hàng an toàn. (Phương pháp này dành cho người dùng giao dịch nhỏ)
Chương 4 Xử lý sau khi thẻ ngân hàng bị đóng băng
Việc đóng băng thẻ ngân hàng chủ yếu được chia thành hai loại: đóng băng ngân hàng và đóng băng tư pháp. Sau khi phong tỏa, bạn cần liên hệ với ngân hàng mở hoặc ngân hàng mở để có được các thông tin sau: thời gian phong tỏa, phương thức phong tỏa (đóng băng ngân hàng/đóng băng tư pháp), thẩm quyền phong tỏa.
1. Đóng băng ngân hàng
Lý do đóng băng:
1) Một số quốc gia và khu vực không hỗ trợ giao dịch tài sản kỹ thuật số. Khi người dùng sử dụng tài khoản ngân hàng để tham gia giao dịch tài sản kỹ thuật số hoặc nếu tài khoản liên quan đến giao dịch tài sản kỹ thuật số, ngân hàng sẽ đóng băng hoặc tạm dừng một số quyền giao dịch, (ví dụ: vì BTC được ghi chú trong giao dịch chuyển khoản, ETH, USDT, v.v.). , khiến hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng phải giám sát).
2) Hành vi bất thường trong tài khoản kích hoạt hệ thống chống rửa tiền của ngân hàng và tài khoản ngân hàng có thể bị đóng băng, (chẳng hạn như chuyển khoản có giá trị lớn vào đêm khuya, giao dịch thường xuyên với nhiều người, thẻ ngân hàng không có số dư trong thời gian dài, ảo ghi chú tiền tệ trong các giao dịch, v.v. từ vựng, v.v.).
Phương pháp chế biến:
Nguyên nhân của những lần đóng băng nêu trên phần lớn là do các giao dịch bất thường kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng (hệ thống chống rửa tiền), đồng thời trạng thái hiển thị chung của thẻ ngân hàng là “tài khoản tạm dừng không truy cập”, “chỉ nhận nhưng không thanh toán”, vân vân.
Nếu bạn bị phong tỏa vì những lý do trên, bạn có thể đến quầy ngân hàng để cung cấp các chứng chỉ liên quan (giấy chứng nhận thông tin nhận dạng có liên quan, chứng chỉ nguồn quỹ, v.v.) theo yêu cầu của ngân hàng và việc phong tỏa nói chung sẽ được giải tỏa sau khi ngân hàng xác minh.
Phòng ngừa:
1) Khi giao dịch với người bán, hãy nhắc nhở bên kia không lưu ý những từ nhạy cảm như USDT và BTC.
2) Không chỉ áp dụng cho một thẻ ngân hàng, hãy sử dụng các thẻ ngân hàng khác nhau để thanh toán và nhận tiền, đồng thời làm tốt công việc lọc tiền.
2. Đình chỉ tư pháp
Lý do đóng băng:
Tư pháp đóng băng có nghĩa là sau khi nạn nhân bị lừa đảo, anh ta sẽ trình báo vụ việc với cảnh sát và cảnh sát sẽ phong tỏa tất cả các tài khoản ngân hàng trên dòng quỹ liên quan theo số tài khoản ngân hàng mà tiền của nạn nhân đã chuyển qua.
Bị cảnh sát đóng băng tạm thời: 36 ~ 72 giờ, nếu thẻ ngân hàng không trực tiếp nhận tiền đen (bị nghi ngờ tổ chức và lãnh đạo các mô hình kim tự tháp, nghi ngờ gây quỹ bất hợp pháp, lừa đảo viễn thông), hãy kiên nhẫn chờ đợi và nó sẽ tự động bị đóng băng khi nó hết hạn.
Cảnh sát phong tỏa dài hạn: Công an trình tòa án nhân dân phong tỏa vụ án từ nửa năm đến một năm, thời gian phong tỏa có thể kéo dài cho đến khi vụ án được khép lại hoặc rút lại.
Luồng xử lý:
Chuẩn bị vật liệu
Tài liệu cần thiết: CMND, giấy chứng nhận giao dịch gần đây, sao kê ngân hàng (con dấu chính thức);
Tài liệu phụ trợ: Chứng minh nguồn thu nhập (đầu cơ phi tiền tệ, nguồn thu nhập đầu tư), chứng minh công việc.
quy trình cơ bản
Quá trình xử lý vụ việc: trình báo cơ quan công an và thu thập chứng cứ; gửi đến trung tâm chống lừa đảo sẽ phong tỏa tài khoản thẻ ngân hàng; chuyển vụ án sang điều tra hình sự hoặc điều tra kinh tế.
Quy trình giải tỏa: Phối hợp với cơ quan công an địa phương lập biên bản, sau khi nộp các tài liệu liên quan, việc phong tỏa thường sẽ được giải tỏa trong khoảng một tuần. (Cơ quan công an các khu vực khác nhau có quy định khác nhau. Một số cơ quan có thể giải phóng hoặc giải tỏa một số tài sản sau khi nộp tài liệu, và một số chỉ có thể giải phóng sau khi kết thúc vụ án. Nếu có nhiều quỹ bị phong tỏa, bạn có thể nộp đơn lên cơ quan xử lý vụ án để yêu cầu chỉ đóng băng các khoản tiền liên quan đến vụ án.)
Hoạt động giải tỏa: Do một số vụ án có thể liên quan đến nạn nhân ở nhiều khu vực nên có nguy cơ thẻ ngân hàng sẽ bị công an phong tỏa ở nhiều nơi. Vì vậy, sau khi thẻ ngân hàng được giải phóng, quý khách vui lòng chuyển tiền càng sớm càng tốt để tránh bị đóng băng lần nữa.
Việc đóng băng tư pháp, vui lòng tích cực phối hợp với người xử lý vụ việc để giải quyết.
Phương pháp thu thập chứng cứ
Thông tin bằng chứng: Nói chung, đó là mô tả về nguồn tiền, chi tiết giao dịch, thông tin người dùng, v.v. Nếu bạn cần chi tiết về giao dịch tiền tệ fiat trên nền tảng, vui lòng liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng để lấy;
Nếu bạn cần lấy thông tin bằng chứng hoặc chuyển tiền qua cyclingex@wang.moe, bạn phải cung cấp giấy chứng nhận tư pháp hoặc phán quyết của tòa án từ cơ quan tư pháp địa phương và liên hệ trực tiếp với chúng tôi. Email liên hệ tư pháp là cyclingex@wang.moe.
Phòng ngừa:
1. Lọc quỹ
Khuyến nghị: Tách riêng thẻ nhận và thẻ thanh toán. Sau khi thẻ nhận nhận được tiền thì nạp tiền vào Alipay (nếu số tiền lớn có thể chọn nạp số lượng lớn) rồi chuyển vào Yulibao (bạn có thể đăng ký Yulibao trên trang ứng dụng mã thương gia) và chuyển khoản ra từ Yulibao đến thẻ thanh toán ( Hiện chỉ áp dụng với số tiền trong vòng 1,15 triệu).
Tham khảo: Sau khi thẻ thanh toán nhận được tiền, hãy chuyển khoản sang Lufax và các nền tảng quản lý tài sản khác để mua các sản phẩm quản lý tài sản hiện tại. Hủy liên kết thẻ ngân hàng, liên kết lại thẻ ngân hàng mới và rút tiền mặt vào thẻ ngân hàng mới để hoàn tất quá trình lọc. (Phương pháp này mất nhiều thời gian để đến tài khoản và có nguy cơ nền tảng sẽ biến mất.)
2. Các biện pháp khác
Không có quá nhiều số dư trên một thẻ ngân hàng.
Người thanh toán được yêu cầu thanh toán bằng tên thật (tên thật của nền tảng giống với tên thanh toán thẻ ngân hàng).
Đã nhận thanh toán không đúng tên thật, trả về lộ trình ban đầu kèm ghi chú: thanh toán sai.
Bình luận
0 bình luận
Bài viết bị đóng bình luận.